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关于中国(湖北)自由贸易试验区本外币 账户管理的指导意见

文章来源:发布时间:2019-09-18

为支持中国(湖北)自由贸易试验区(以下简称自贸区)建设,落实《国务院关于印发<中国(湖北)自由贸易试验区总体方案>的通知》(国发〔2017〕18号)等文件要求,依托现有的本外币账户管理,探索建立与自贸区相适应的本外币账户体系,促进自贸区市场主体跨境贸易和投融资便利化,根据湖北省外汇和跨境人民币业务自律机制(以下简称“湖北省自律机制”)相关规定,现提出以下指导意见:

一、指导原则和目标

    依托现有的本外币账户管理体系,促进自贸区市场主体跨境贸易和投融资便利化,有效防范异常资金流动风险。即基于现有的本外币账户管理体系,对现行的本外币账户管理政策进行全面梳理和归集,并对账户收支范围和部分功能进行一定程度的优化,完善本外币账户结算、汇兑、融资和理财功能的使用,便利自贸区市场主体充分利用现有账户体系,在有效防范异常、违规资金流动风险的同时,切实提升自贸区市场主体跨境贸易和投融资便利化程度。

二、完善自贸区内本外币账户结算功能

(一)银行在外汇局相关业务系统中对自贸区内主体进行识别标识,方便业务办理和数据统计。

(二)湖北辖内银行的所有经营网点均可为自贸区内主体提供金融服务(另有规定的除外)。

(三)自贸区内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户在银行办理人民币基本存款账户、临时存款账户业务(含上述主体在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务),由核准制改为备案制,人民银行不再核发开户许可证。

(四)自贸区内货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业无需开立出口收入待核查账户,货物贸易外汇收入可直接进入经常项目外汇账户。

(五)放宽自贸区内主体资本项下外债专用账户、境内资产变现账户、境内再投资专用账户的外汇账户开户数量限制,允许每个市场主体根据实际业务需要开立多个资本项目外汇账户,但相关账户的开户数量应符合审慎监管要求,允许同户名同性质项下资金相互划转。

(六)自贸区内企业可异地开立外汇资本金账户和境内资产变现账户。

(七)自贸区内非银行债务人办理外债签约登记后,可在湖北分局辖内任一银行开立外债账户,在办妥最后一笔还本付息业务、关闭相关外债账户后,可在湖北省分局辖内任一银行直接办理外债注销登记业务,并取消企业办理该业务的时间限定。

(八)符合条件的自贸区内企业可试点实施资本项目外汇收入支付便利化业务,办理资本项目外汇账户收入用于境内支付使用时,可凭支付命令函直接在符合条件的银行办理,无需事前逐笔提交真实性证明材料。

(九)符合条件的银行为自贸区内“白名单”企业办理货物贸易和直接投资项下账户资金收付时,可以审核电子材料或纸质材料。

(十)境外机构境内外汇账户(即外汇NRA账户)资金可以作为自贸区内外商投资企业外方股东出资或外债资金来源。境外个人境内外汇账户资金可以作为自贸区内外商投资企业外方股东出资。

(十一)境外机构境内外汇账户(即外汇NRA账户)从境内外收汇、相互之间划转、与离岸账户之间划转或者向境外支付,境内银行可以根据客户指令等直接办理,但国家外汇管理局另有规定除外。

(十二)自贸区内A股上市公司外资股东减持股份或分红可开立人民币NRA专用存款账户,现存人民币临时存款账户内资金可转存至外资股东在境内银行开立的NRA专用存款账户。

(十三)境外机构境内人民币银行结算账户(即人民币NRA账户)向境外的划转,以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转,银行可以根据境外机构的指令直接办理,另有规定的除外。

(十四)自贸区内企业经所在地外汇局批准可以选择境外银行或境内银行离岸部开立用于存放出口收入的境外账户。

(十五)允许自贸区内企业在境外银行同一网点开立一个多币种的货物贸易/服务贸易外汇收入存放境外账户。

三、完善自贸区内本外币账户汇兑功能

(一)银行可为同一自贸区企业在同一网点开立同一账户性质代码、同一个账户号码的多个币种的外汇账户。

(二)自贸区内境内机构资本项目外汇收入可实行意愿结汇,自贸区内境内机构在同一银行网点开立的同名资本金账户、境内资产变现账户、境内再投资账户、外债专用账户、境外上市专用账户及符合规定的其他类型的资本项目账户,可共用一个结汇待支付账户,自贸区内境内机构在不同银行网点开立的同名结汇待支付账户之间可以自由划转。

(三)自贸区内非投资性外商投资企业在真实、合规的前提下,可按实际投资规模将资本项目外汇账户收入或结汇所得人民币资金依法用于境内股权投资。

(四)自贸区内境内资产变现账户资金可直接结汇支付使用。境内个人或机构开立的境内资产变现账户可凭相关业务登记凭证直接在银行办理结汇。

(五)自贸区内境内机构具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款可以办理结汇。境内机构应以货物贸易出口收汇资金偿还,原则上不允许购汇偿还。

(六)开展跨境资金集中运营的自贸区内跨国公司主办企业可以根据需要开立多个多币种(包括人民币)的国内资金主账户,可以选择一家境外成员企业开立NRA账户集中运营管理境外成员企业资金。

(七)境外机构按规定在注册于试验区内的银行开立的境内外汇账户(即外汇NRA账户)资金可以结汇,结汇所得人民币资金应支付境内使用。境内银行按照跨境交易和《国家外汇管理局湖北省分局关于印发<推进中国(湖北)自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则>的通知》(鄂汇发〔2018〕3号)的相关规定,审核境内机构和境内个人有效商业单据和凭证后办理。

(八)境外机构境内人民币银行结算账户(即人民币NRA账户)内资金履行相应手续后可以购汇汇出。 

四、完善自贸区内本外币账户融资功能

(一)自贸区内企业经常项目外汇账户(出口收汇待核查账户除外)资金可以向境内金融机构质押人民币或外汇贷款。

(二)境外机构境内人民币账户(即人民币NRA账户)资金可以用于境内质押融资。

(三)境外机构境内外汇账户(即外汇NRA账户)资金可以作为境内机构从境内银行获得贷款的质押物,按照境内贷款项下境外担保外汇管理规定办理。

(四)境外机构境内外汇账户(即外汇NRA账户)资金可以作为境外机构从境内银行获得贷款的质押物,外汇贷款资金应在境内使用。    

(五)区内银行依法为境外机构发放办理贸易融资贷款的,外汇资金可发放至该境外机构在债权银行开立的外汇NRA账户。

(六)放宽企业跨境融资签约币种、提款币种、偿还币种必须一致的要求,区内企业提款币种和偿还币种与签约币种可以不一致,但提款币种和偿还币种应保持一致。

五、完善自贸区内本外币账户理财功能

(一)自贸区内境内机构资本项目外汇账户资金及其结汇所得人民币资金可以用于购买银行保本型理财产品。

(二)自贸区内境外机构境内外汇账户(即外汇NRA账户)资金可以办理定期存款业务。

(三)自贸区内境外机构境内人民币结算账户(即人民币NRA账户)资金可以转存为定期存款。

六、完善自贸区内本外币账户监督管理

(一)银行应按现行规定报送本外币账户信息,认真履行国际收支、结售汇、境内资金划转、账户等数据报送义务,保证数据的准确性、及时性、完整性。

(二)银行在办理自贸区内上述业务时,应按照“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等原则审核企业相关信息、交易真实性、合规性以及资金来源、用途等是否真实、合规。

    (三)银行应严格执行反洗钱、反恐融资及反逃税相关规定,切实履行必要的审核原则。

(四)银行应加强事中事后监督,如发现异常或涉嫌违规情况,应及时向所在地人民银行或外汇局报告。

(五)湖北省自律机制负责监督管理,督促银行切实履行展业三原则,开展业务自律、塑造行业规范、维护良好秩序,积极支持湖北自贸区建设发展。

(六)中国人民银行武汉分行、国家外汇管理局湖北省分局负责对自贸区本外币账户进行非现场监测和现场检查,加强对自贸区本外币账户的事中事后监管和风险防范,密切关注政策执行情况。有关单位和个人应当配合监督检查,如实说明有关情况并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。如发现企业、个人或银行涉嫌违规,将依法追究责任。

七、对于自贸区内“白名单”企业的管理,参照《关于中国(湖北)自由贸易试验区“白名单”企业外汇便利化服务指导意见(试行)》办理。

八、其他未明确事项,参照现行相关政策执行。

九、鼓励金融机构围绕自贸试验区建设,以市场需求为导向,探索自贸区本外币账户使用的创新试点,试点前应制定业务范围清晰、周全完备、风险可控的试点实施细则,报中国人民银行武汉分行或国家外汇管理局湖北省分局备案后先行先试,并定期开展评估。

十、本指导意见由湖北省自律机制向中国人民银行武汉分行、国家外汇管理局湖北省分局报备后实施。中国人民银行武汉分行、国家外汇管理局湖北省分局可根据国际收支形势、宏观审慎管理需要等建议湖北省自律机制对本指导意见进行调整。

十一、湖北省自律机制负责对本指导意见进行解释。

十二、本指导意见自发布之日起实施。


 

货物贸易外汇收支电子单证业务操作指引

 

一、相关文件

(一)《国家外汇管理局关于规范货物贸易外汇收支电子单证审核的通知》(汇发[2016]25号)

(二)《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》(汇发[2012]38号)

二、 适用条件

(一)业务范围:货物贸易(包括货到付款及预付货款)。

(二)企业具备条件:1、货物贸易分类结果为A类;2、取得营业执照满2年;3、在银行办理外汇收支的合规性和信用记录良好; 4、保证提交单证的真实、合法、完整、清晰;5、具备发送、储存电子单证的技术条件;6、银行出于风险管控要求的其他条件。

(三)银行具备条件:1、近三年执行外汇管理规定年度考核B(不含B-)类及以上的银行;经办银行未直接参与考核的,应以其上一级参与考核分行的考核等级为准;2、具有完善的风险防范内控制度;3、具备接收、储存电子单证的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。

(四)制约事项:如银行自身资格和对象客户资格发生变化时停止该业务(参考汇发[2016]25号文第八条)。

三、 相关操作

(一) 事前准备

1、客户与银行签订电子渠道使用协议或电子单证业务协议

2、网银功能:客户提交网银等电子渠道功能新增申请,开设“业务文件上传”功能,银行柜台部门开设网银等电子渠道文件查询、下载功能

3、客户将货物贸易收支单证原件利用电子渠道扫描上传至银行内部业务管理系统。

(二)业务受理

客户提交的汇款申请后,银行柜台部门进入内部业务管理系统或邮件系统下载客户通过电子渠道的相关电子单证,并将系统中的电子单证电子版留存备查。

银行应在内部业务管理系统中保存影像资料,建立客户影像资料电子数据库,按客户对应业务保管电子影像,保证数据资料的安全性、可用性和完整性,影像资料至少存储保管5年备查。

(三)业务审核

1、电子凭证唯一性审核

客户应保证提交给银行的电子单证不重复使用,并于汇款后一个工作日之内,在合同/发票原件上进行签注后扫描上传至银行内部业务管理系统。

1)预付货款项下:

①收到客户提交的电子单证合同/发票扫描件,根据合同/发票号及相关金额查询银行内部台账,审核客户单证在银行的唯一性,避免重复使用。

②登记电子单证业务合同/发票留存清单台账关键信息:客户名称、合同/发票号、金额、货到付款/预付货款。

③等值10万美元以上的业务,银行原则上应事后回收报关单逐笔核验;对于客户信用等级较高,符合一定条件,能确认交易真实合法的,银行可不核验。

④出于风控的管理要求,银行可根据展业三原则要求客户进一步提交相关单证。

2)货到付款项下:

①客户提交报关单:

收到客户提交的电子单证报关单扫描件,在ASONE系统银行端报关单核验模块逐笔核注,避免重复使用。

②客户提交合同/发票和报关单核验清单:

操作同预付货款①、②,等值10万美元以上的业务,银行原则上应核验报关单;对于客户信用等级较高,符合一定条件,能确认交易真实合法的,银行可不核验。

③出于风控的管理要求,银行可根据展业三原则要求客户进一步提交相关单证。

2、事后回收报关单的未完管理

导出客户未完管理清单台账数据,查询该客户报关单事后回收情况(发生以下任意一种情况即暂停该客户电子单证业务):

①未完成报关单回收及核验的累积付汇金额达到银行出于风控管理要求的金额;

②有2个月内未完成报关单回收及核验的情况。

3、其他汇款信息审核:参照汇发[2012]38号文。

4、如果客户提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一致的,银行应要求客户提交原始交易单证及其他相关证明材料;审查完毕后,应留存审查后的单证备查。银行审核纸质原始交易单证的,应按照现行货物贸易外汇管理规定进行签注和留存。 

(四)事后抽查

1、银行不定期到客户公司实地核查电子单证的管理情况。

2、按照期间内发生业务笔数的一定比例进行抽查,核对客户保存的单证正本,确认与业务中使用的电子单证一致,并对单证正本予以签注。

3、如发现违反《电子单证业务协议》的约定,未能确保电子单证的真实、合法、完整性的情况,立即停止电子单证业务,并分别上报银行及客户属地外汇管理局。

4、离岸转手买卖外汇收支业务不适用于电子单证审核业务。 

5、自由贸易试验区关于电子单证审核业务另有规定的,从其规定。 

 

 

 

湖北省跨境电商外汇收支便利化自律公约

 

第一章    

 

第一条 为规范跨境电商外汇收支业务,支持和促进本地区跨境电商发展,根据货物贸易外汇管理的有关规定,特制订湖北省跨境电商外汇收支便利化自律公约。

第二条 本公约所称的跨境电商企业,是指在国内注册并在中国(湖北)国际贸易单一窗口备案的企业,基于互联网技术和网络通信手段进行商品跨境交易及资金支付,并通过跨境物流转送产品。

第三条 银行(自律机制成员单位)为跨境电商企业办理跨境收付及结售汇业务,应遵循如下原则:

(一)展业三原则

银行应按照“了解你的客户、了解你的业务、尽职调查”的展业三原则办理办理跨境电商跨境收付及结售汇业务。在办理跨境电商企业跨境收付及结售汇业务前,要全面了解跨境电商企业经营范围、经营模式、每年购销量等,形成调查报告,并留存备查。要定期对跨境电商企业业务办理情况进行重检。

(二)便利化原则

银行要本着便利化原则,为跨境电商企业办理相关外汇业务。

(三)实质重于形式原则

银行在审核跨境电商企业外汇业务时,在客户相关资料或电子数据等可以佐证业务真实性的前提下,可以为客户办理外汇收支及结售汇业务。

 

第二章  企业名录及主办银行

 

第四条 跨境电商企业依法取得对外贸易经营权后,需按照货物贸易外汇管理有关规定,到所在地外汇局办理“贸易外汇收支企业名录”(以下简称“名录”)登记手续。

跨境电商企业可以通过国家外汇管理局政务服务网上办理系统办理贸易外汇收支企业名录网上登记。

第五条 从事货物进出口的个人对外贸易经营者,在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后,并在中国(湖北)国际贸易单一窗口备案。银行可以凭对外贸易经营权登记备案开立外汇结算账户。通过外汇结算账户办理跨境电商外汇收支及结售汇业务,不受个人年度等值5万美元结售汇额度限制。

第六条 跨境电商企业应选择一家银行作为跨境电商业务主办银行(以下简称“主办银行”),按照本便利化公约办理跨境电商项下外汇收支及结售汇业务。该银行必须为湖北省自律机制成员并且签署了本公约。在非主办银行办理的跨境电商业务,按原有货物贸易流程办理。跨境电商向主办银行出具《主办银行确认函》,确认主办银行身份。确认函格式见附1。

第七条 主办银行应及时将《主办银行确认函》发送到自律机制,自律机制定期向成员发布。

 

第三章  跨境电商企业外汇收支业务审核

 

第八条 本细则所称的跨境电商企业贸易外汇收支包括:

(一)从境外个人、企业或电商平台收回的出口货款;向境外、境内保税监管区域支付的进口货款;

(二)从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款,向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款;

(三)其他与贸易相关的收付款。

第九条 跨境电商企业、个人或个体工商户应当按国际收支申报和贸易外汇收支信息申报规定办理贸易外汇收支信息申报,并根据贸易外汇收支流向填写下列申报单证:

(一)向境外付款(包括向离岸账户、境外机构境内账户付款)的,填写《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》;

(二)向境内付款的,填写《境内汇款申请书》或《境内付款/承兑通知书》;

(三)从境外收款(包括从离岸账户、境外机构境内账户收款)的,填写《涉外收入申报单》;

(四) 从境内收款的,填写《境内收入申报单》。

第十条 银行为跨境电商企业办理贸易外汇收支业务时,应当通过监测系统查询企业名录状态与分类状态,按本细则规定对其贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。

 银行应当按照国际收支申报和贸易外汇收支信息申报规定审核企业填写的申报单证,及时向外汇局报送信息。

第十一条 跨境电商企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务。跨境电商办理出口业务收汇,其境外付汇方可以为境外电商平台或境外支付机构或最终消费者。

第十二条 银行办理跨境电商企业贸易外汇收支业务,可以使用电子信息进行真实性审核。银行满足交易信息采集、真实性审核等条件后,凭交易电子信息为经单一窗口备案的跨境电商主体提供结售汇及相关资金收付服务。

银行应审核的电子信息为:订单信息、物流信息、支付单信息(如有)在实现三单或两单匹配的情况下,为跨境电商办理结售汇及相关资金收付服务。

银行可登录本地金融信息服务平台,对跨境电商交易电子信息核验功能进行校验。

第十三条 在确保“可留痕”“可追溯”“可还原”的前提下,跨境电商企业可在扣除境外与跨境电商相关的合理费用后办理境外实际收入收结汇业务。银行按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业三原则对收结汇金额及其交易真实性进行审核。

银行审核要求见附2。

第十四条  针对信用良好企业的小额、碎片化跨境电商零售出口业务,银行按照展业三原则审核清单后办理收结汇,无需事前逐笔审核相关单据。经办银行事后按一定比例对其纸质单据或电子交易信息按季进行抽查,抽查比例不低于30%。

银行审核要求见附3。

第十五条  银行可以与第方支付机构合作,共同为跨境电商提供跨境收付及结售汇业务。

第十六条  银行要加强跨境电商业务合规性审查风险管理,防范跨境电商企业重复使用审核单据或电子数据。主办银行要做好业务档案及台账管理,在办理跨境电商业务时,要将审核单据或电子数据和过去已审核数据进行比对,若发现有重复使用行为,立刻停止为该跨境电商企业办理便利化跨境电商外汇收付及结售汇业务。

第十七条 银行在为跨境电商企业办理贸易外汇收支业务过程中,发现企业存在异常或可疑贸易外汇收支行为的,应当及时向自律机制报告。自律机制可组织跨境电商专项业务核查。对于跨境电商企业存在严重外汇违规行为的,自律机制要将其列入“黑名单”,向成员单位发布,并向外汇局报告。


附件1:主办银行确认函.docx

附件2:跨境电商差额结售汇审核要点及说明.docx

附件3:跨境电商小额、碎片化零售出口审核要点及说明.docx




关于中国(湖北)自由贸易试验区“白名单”企业

外汇便利化服务指导意见(试行)

 

第一章

第一条 为进一步支持中国(湖北)自由贸易试验区(以下简称“湖北自贸区”)建设,在现行政策法规的基础上,进一步提高区内优质企业的外汇服务便利化程度,提升跨境贸易投融资便利化水平,根据湖北省外汇和跨境人民币业务自律机制(以下简称“湖北省自律机制”)相关规定,制定本指导意见。

第二条 建立湖北自贸区“白名单”企业制度。遵循“便利企业、银行把关、风险自控”的总体思路,按照“企业优质、银行推荐、外汇局备案、动态管理”的管理原则,由湖北辖内各外汇指定银行(以下简称“银行”)向湖北省自律机制推荐有实际需求、诚信合规的优质企业加入“白名单”,并由湖北省自律机制统一向国家外汇管理局湖北省分局(以下简称“湖北省外汇局”)备案,每年报备一次。银行在落实“展业三原则”的基础上,对经湖北省外汇局备案的“白名单”企业提供便利化外汇服务措施。

第三条“白名单”企业应同时具备以下条件:

(一)注册在湖北自贸区内或相关主管部门认可的湖北自贸区内企业。

(二)生产经营状况稳定、诚信度高、守法合规情况好。

(三)货物贸易外汇管理分类结果为A类,近三年或自成立以来(未满三年)无重大外汇违法违规行为,未被外汇局或其他国家相关主管部门处罚,在国家信用信息系统、征信系统等信用信息平台无不良记录。

(四)具备完善的内控管理制度,配备专人负责外汇业务。

(五)银行规定的其他条件。

第四条“白名单”实行动态管理。对于同时符合上述条件的企业,银行可适时新增“白名单”企业,通过湖北省自律机制向湖北省外汇局备案;凡企业出现违反外汇管理等政策规定或存在失信行为等情形,或由于其他原因导致不再同时具备上述条件的,推荐银行或湖北省外汇局可以取消其“白名单”资格。非推荐银行发现企业出现违反外汇管理等政策规定或存在失信行为等情形,或由于其他原因导致不再同时具备上述条件的,应通过湖北省自律机制告知推荐银行。推荐银行取消企业“白名单”资格的,应通过湖北省自律机制向湖北省外汇局报备。

第五条 湖北省外汇局通过湖北省自律机制发布湖北自贸区“白名单”企业名录。湖北自贸区“白名单”企业名录实行单一制和共享制并行。银行可以只为本行推荐的“白名单”企业提供便利化服务措施,也可以在向湖北省自律机制报备后选择为非本行推荐的“白名单”企业提供便利化服务措施。

 

第二章 便利化外汇服务措施

第六条 简化在银行办理的外汇业务审核材料。在同一家银行办理开户、外汇登记、购付汇或结汇等业务时,“白名单”企业可以不重复提供已审核留存的材料,只需根据相关外汇管理规定提交其他材料即可;对于非关键性材料暂时不能提交的外汇业务,银行可以视情况凭“白名单”企业出具的《承诺函》办理,企业后续再向银行补齐所需材料。

第七条 简化在外汇局办理的外汇业务审核材料。对于外汇局业务系统中已有相关记录或湖北省外汇局已留存过的材料,“白名单”企业无需重复提供

第八条 简化贸易外汇收支业务办理手续。除预付、预收、离岸转手买卖外,银行可先行为“白名单”企业办理货物贸易项下外汇收支,企业后续向银行补齐所需资料。

第九条 “白名单”企业办理货物贸易和直接投资项下外汇业务时,在确保提交电子单证真实、合法、完整,并具备发送、储存电子单证的技术条件的前提下,可以提交电子单证材料。

第十条 放宽自贸区内“白名单”企业境内资产变现资金结汇管理要求,允许境内资产变现资金直接结汇支付,实现境内资产变现资金与境外资产变现资金结汇管理政策的统一。“白名单”企业境内直接投资项下境内股权出让方接收外国投资者股权转让对价,可凭相关业务登记凭证直接在银行办理结汇。

第十一条 放宽“白名单”企业境外放款展期申请的时间限制。“白名单”企业境外放款展期不再受1个月的时间限制,即境外放款期限届满后如需继续使用,只需在期限届满前,由放款人向所在地外汇局提出展期申请。

第十二条 缩短外汇局审批业务办理时限。“白名单”企业直接向湖北省外汇局申请的业务,审批时限原则上由自受理申请之日起20个工作日缩短为5个工作日,能够当场办结的业务当场办结。

第十三条 对于“白名单”企业真实、合理、符合外汇管理基本原则,但现行规定不明确、不一致的个案业务,可报湖北省外汇局通过“一事一议”的方式个案研究解决。

    第十四条 湖北省外汇局、湖北省银行外汇业务自律机制协会不定期对“白名单”企业提供外汇管理政策辅导和风险提示,指导“白名单”企业准确、及时掌握最新外汇管理政策、银行金融服务产品和防范汇率风险等。

 

第三章 监督管理

第十五条 银行应加强对“白名单”企业的评估和管理,筛选出真正的诚信合规企业,相应的提供便利化外汇服务措施,从而引导市场经济主体守法合规经营,树立自律意识。如发现异常或涉嫌违规情况,应及时向所在地外汇局报告。

第十六条“白名单”企业应确保外汇业务的真实性、合理性,并留存交易单证及相关资料备查。

第十七条“白名单”企业出现下列情形之一的,银行应立即取消其“白名单”资格并中止对其实施便利化外汇服务措施,及时通知企业并在5个工作日内将企业名单及取消原因报外汇局备案:

(一)银行对企业定期评估不合格。

(二)银行发现企业存在异常可疑收支行为或在业务抽查中发现企业提供虚假单证。

(三)货物贸易外汇管理分类结果降为B类或C类。

(四)存在违反外汇管理政策、产业政策、金融政策、失信行为等情形,被外汇局或其他国家相关主管部门处罚。

(五)企业不配合湖北省外汇局或所在地外汇局、银行的监督管理。

第十八条 银行应按照“展业三原则”要求,对“白名单”企业在本行办理的外汇业务履行尽职审查义务,具体包括:

(一)银行应对“白名单”企业业务开展情况及是否符合准入条件进行跟踪监测和定期评估,不定期开展业务随机抽查。

(二)银行在日常业务办理中,如发现“白名单”企业外汇业务存在异常情况,应立即中止实施便利化措施。待确认相关业务真实合规后,方可恢复各项便利化措施。

(三)银行应采取措施切实防范“白名单”企业异常外汇收支风险。

(四)银行应定期向湖北省外汇局报告业务开展情况。

第十九条 湖北省自律机制负责督促银行切实履行展业三原则,在开展业务自律、塑造行业规范、维护良好秩序的同时,积极支持湖北自贸区内优质企业发展。

第二十条 湖北省外汇局负责监督管理。湖北省自律机制应将相关情况向湖北省外汇局进行报备;相关银行和企业应配合湖北省外汇局非现场监测和现场核查工作,如实提供相关业务资料。

第二十一条 如银行推荐的某一家“白名单”企业因违反外汇管理法规和规定或不具备相关条件被外汇局取消资格的;银行涉嫌联合企业虚构外汇交易或存在其他违反外汇管理法规和规定的,湖北省外汇局将取消该银行推荐的所有“白名单”企业资格。湖北省外汇局取消“白名单”企业资格的,应及时通知相关银行。

第二十二条 湖北省外汇局可根据国际收支形势、业务发展需要等建议湖北省自律机制对本指导意见进行调整。

 

第四章

第二十三条 银行可根据“展业三原则”要求,对湖北自贸区企业进行筛选分类,除“白名单”企业之外,可以区分正常企业、关注类企业和“黑名单”企业,在现行外汇管理政策规定范围内,对不同类型的企业提供不同的外汇服务和监管措施。

第二十四条 本指导意见由湖北省自律机制向湖北省外汇局报备后实施。

第二十五条 湖北省自律机制负责对本指导意见进行解释。

第二十六条 本指导意见自发布之日起实施。